Polskie fundusze inwestycyjne.

Do bardzo niekorzystnie radzących sobie funduszy inwestycyjnych zaliczyć musimy fundusz Pioneer FG SFIO subfundusz Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, który tak biorąc pod uwagę ten rok jak też poprzednie lata nie cieszy własnych klientów. W tym roku fundusz uzyskał tylko 8% zysku dla swoich inwestorów a to jest wynikiem sytuującym fundusz na marnym dnie tabeli wszystkich funduszy. Biorąc pod uwagę okres paroletni również nie jest dobrze – tutaj fundusz wciąż ma do nadrobienia ponad 50% , aby powrócić do swojej reputacji z przed 2 lat.

Jednym z najsłabszych rezultatów ze wszystkich ciągle działających funduszy odznacza się fundusz BPH Akcji Dynamicznych Spółek Sub BPH Parasolowy FIO, który działa na rynku jednak od ponad 3 lat. Funduszowi udaje się w obecnym roku uzyskiwać całkiem przyzwoite wyniki na poziomie 20% w stosunku do roku poprzedniego a mimo to w dalszym ciągu daleko im do wyników osiąganych przez fundusz chociażby parę lat temu. Do rezultatu z przed dwóch lat funduszowi brakuje wciąż ponad 65%, czego osiągniecie w tym czasie wydaje się być niemożliwe

Absolutna większość funduszy inwestycyjnych mknie do przodu ze swoimi jednostkami jednak wciąż wiele z nich sobie nie radzi. Przykładowo fundusz DWS Polska FIO Top 25 Małych Spółek, któremu w dalszym ciągu do wartości z przed dwóch lat brakuje ponad 75%! Niełatwo stwierdzić czy funduszowi kiedykolwiek uda się zbliżyć do najbardziej rentownego w historii pułapu. W tym roku fundusz uzyskał swoim klientom zysk na poziomie 11%, ale wciąż absolutna większość klientów to osoby oczekujące na zwrot pieniędzy jakie zainwestowały kilka lat temu.

W 6 pierwszych miesiącach 2009 roku sporo funduszy inwestycyjnych zaczęło się odradzać i ciągnie w górę ceny jednostek inwestycyjnych. Jeden z najlepszych wyników w tym czasie zdobył Allianz Globalny SFIO Subfundusz Allianz BRIC (EUR), który dla własnych inwestorów zdobył w okresie raptem 6 miesięcy aż 44% w stosunku do ceny którą przeznaczono na jednostkę na początek roku. Są to zwroty z inwestycji na poziomie tych z najbardziej rentownego okresu funduszy inwestycyjnych. Fundusz ma zamiar powrócić do ceny sprzed dwóch lat, która była jednak 2 razy wyższa niż obecnie

Po bardzo miernych rezultatach z rynku funduszy inwestycyjnych usunął się fundusz o nazwie Allianz FIZ - Subfundusz 1, który z miesiąca na miesiąc tracił bez ustanku na swojej reputacji. Kiedy w przeciągu kilku miesięcy wartość jednostki funduszu obniżyła się o więcej niż 30% kiedy rozpoczęła się wielka wyprzedaż i postanowiono zamknąć fundusz. Grupa Allianz postanowiła inwestować fundusze w pozostałe swoje fundusze, które mają plusowe wyniki finansowe dla swoich klientów. Dalsze działanie Subfunduszu 1 zdawało się być kompletnie niekorzystnie

Analizując fundusze mniej doświadczone które funkcjonują od kilku do kilkunastu miesięcy warto wskazać przykład funduszu PZU SFIO Globalnych Inwestycji PZU Subfundusz Akcji Spółek Dywidendowych (EUR), który przez cały czas własnego istnienia powiększa pieniądze uczestników funduszu. Wprawdzie fundusz zdobył tylko 16% od początku swojego działania, ale w dalszym ciągu zarabia z miesiąca na miesiąc wartość jednostek jest coraz bardziej imponująca, a to jest właśnie najistotniejsze dla wszystkich uczestników. W ciągu poprzedniego miesiąca fundusz uzyskał 0,6%, wynik słaby, ale nie biorąc pod uwagę fakt, iż 90% funduszy w ostatnim miesiącu obniżyło ceny swoich jednostek.

Funduszem, który jako jeden z dużej liczby może pochwalić się jedynie „zieloną” przeszłością jest Aviva Investors FIO subfundusz Aviva Investors Nowych Spółek (dawniej CU). Fundusz działa dosyć krótko ponieważ rok i powstał w najlepszym okresie – gdy zniknął już kryzys w funduszach inwestycyjnych, przestały one nieustannie tracić na wartości i rozpoczął się znacząc skok na szczyty. Tym kierunkiem właśnie poszedł ten fundusz, który przez rok zdążył uzyskać 36%, natomiast w jakimkolwiek z miesięcy nie miał obniżki ceny jednostki w stosunku do miesiąca minionego

W ciągu minionych przynajmniej paru lat bezdyskusyjnie najlepsze wyniki uzyskiwał fundusz inwestycyjny ARKA należący do Banku BZWBK. Tym sposobem do funduszu włączyły się tysiące Polaków, którzy zachęceni reklamami oraz zyskami rocznymi na pułapie ponad 100% decydowali się na inwestowanie tym sposobem swoich zaoszczędzonych oszczędności Po latach niestety z dużym rozczarowaniem musieli patrzeć jak ich majątek znika. Teraz Arka odradza się, ale na pewno do poziomu sprzed kryzysu już nie powróci. Klienci mogą mieć jedynie nadzieję, że uda im się odzyskać choć część oszczędności.

Praktycznie najbardziej rentownym funduszem jaki obecnie proponuje swoje jednostki uczestnictwa jest bez dyskusyjne ING FIO Chiny i Indie USD (USD). Fundusz ten szczyci się zdecydowanie najlepszymi wynikami tak w roku obecnym jaki i wcześniejszych latach. Tylko w tym roku fundusz wypracował dla swoich klientów ponad 45%, co jest bez dwóch zdań znakomitym rezultatem. Do pułapu ceny jednostki z przed dwóch lat funduszowi brakuje zaledwie 12% co jest jedynym przypadkiem wśród wszystkich funduszy branych pod uwagę w sporządzanych przez prasę statystykach.

Zdecydowanie najgorszym funduszem, w którym Polacy mają możliwość jednostki uczestnictwa jest z całą pewnością Novo SFIO Subfundusz Novo Japoński. Jako jeden z małej liczby fundusz ten nie osiągnął w tym zysku, a wręcz przeciwnie stracił on ponad 6% środków swoich klientów Wprawdzie ogólna strata w ciągu minionych dwóch lat nie jest taka widoczna bo wynosi ona raptem 13,7%, jednak cały wykres opisujący stan funduszu jest czerwony. Fundusz jedynie w jednym okresie, który miał miejsce rok wcześniej zdołał wypracować niewielki zysk.